La vocación de Arcalia es la protección del patrimonio, basada en la prudencia y en el continuo control de los riesgos de los activos en los que se materializan las inversiones, así como por el permanente contacto con el entorno de la gestión patrimonial y los mercados financieros.
Modelos de Gestión:
- Gestión tradicional: en este tipo de gestión se busca replicar a determinados índices con un "tracking error" bajo. Gestión del Alpha (generando rentabilidad por encima de los índices).
- Gestión alternativa (monetarios dinámicos): persigue obtener una rentabilidad superior al activo sin riesgo, asumiendo un riesgo controlado mayor cuanto mayor sea el diferencial a conseguir sobre Euribor.
- Gestión cuantitativa por VAR absoluto: aprovechar las oportunidades de mercado, con un claro objetivo de no superar un determinado nivel de pérdidas potenciales en los años negativos (VAR Absoluto). Se utilizan métodos cuantitativos para la selección de las inversiones.
- Gestión indexada (VAR relativo): el objetivo de seguir sus índices de referencia, intentando batir su rendimiento. Se fijan límites de VAR relativo, es decir, respecto al índice de referencia.
SICAVs
Uno de los principales instrumentos utilizados para la gestión de grandes patrimonios son las Sociedades de Inversión de Capital Variable (SICAVs), gestionados a través de la gestora del grupo, Arcalia Inversiones SGIIC.
Las SICAVs gozan de ventajas financieras (liquidez, flexibilidad, diversificación, etc.) y fiscales (tributación al 1% en el Impuesto de Sociedades) significativas, que las hacen especialmente atractivas como vehículo de inversión para grandes patrimonios.
Fondos de inversión
Arcalia ofrece una ampia gama de fondos de inversión del Grupo Bancaja. Dicha gestión se realiza a través de la gestora del grupo Bancaja Fondos SGIIC.
La inversión a través de fondos de inversión permite una mayor diversificación y control de riesgos. Además, ofrecen mayores posibilidades de acceso a diferentes mercados y tipos de activos, combinando diversos estilos de gestión.
Arquitectura abierta
Adicionalmente, ponemos a disposición de nuestros clientes el acceso a una amplia oferta de los mejores fondos de inversión de terceros, junto al mejor asesoramiento.
- Selección de fondos de inversión internacionales.
- Construcción de carteras modelo.
- Seguimiento, monitorización de las carteras y elaboración de informes.
- Comités periódicos de seguimiento para la revisión de la cartera y elaboración de nuevas propuestas.
- Seguimiento personalizado de fondos de inversión, así como servicio de búsqueda, información y asesoramiento.
Gestión discrecional de carteras
El cliente nos confía, bajo mandato, la gestión de su patrimonio, con la finalidad de obtener una gestión personalizada de sus inversiones.
- La composición de la cartera se establece en función del riesgo a asumir, tipo de activos (fondos, acciones, derivados, renta fija, etc.), las oportunidades de inversión, la rentabilidad financiero fiscal y la liquidez de cada mercado.
- Se utilizan modernos métodos cuantitativos de inversión. La cercanía de los gestores a clientes constituye un elemento diferencial respecto al resto de entidades.